EE.UU. liga a CI Banco, Intercam y Vector con lavado del CJNG y Cártel del Golfo

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha señalado a tres instituciones financieras mexicanas —CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa— por presuntamente participar en el lavado de dinero del narcotráfico, especialmente en operaciones vinculadas con el tráfico ilícito de opioides.

A través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), el Tesoro emitió órdenes que califican a estas entidades como una preocupación principal en materia de lavado de dinero. Según la dependencia, estas instituciones habrían facilitado transferencias de recursos para los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación (CJNG), del Golfo y la organización de los Beltrán Leyva.

"Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están ayudando al envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave de la cadena de suministro de fentanilo", declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent.

Las sanciones prohíben ciertas transferencias de fondos relacionadas con estas instituciones, que juntas manejan activos por más de 22 mil millones de dólares. 

De acuerdo con la investigación de EE.UU., Vector facilitó pagos a empresas chinas señaladas por exportar precursores químicos utilizados para fabricar fentanilo. Entre 2013 y 2021, un operador del Cártel de Sinaloa utilizó la institución para blanquear alrededor de dos millones de dólares. Entre 2018 y 2023, también se detectaron pagos por más de un millón de dólares a compañías chinas vinculadas al narcotráfico.

Sobre Intercam, el informe indica que en 2022 ejecutivos de la firma se reunieron con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero. Entre 2021 y 2024, una empresa china asociada al tráfico de precursores químicos recibió más de 1.5 millones de dólares mediante transferencias desde México, gestionadas por Intercam.

En el caso de CIBanco, entre 2012 y 2018 se relacionó con una empresa mexicana que realizó más de 40 transferencias a navieras de Japón y Corea del Sur, por un total de 200 mil dólares. Según el Tesoro, esta empresa ya había sido objeto de incautaciones por cargamentos con metanfetamina y otras drogas ilícitas.

Hacienda minimiza acusaciones

En respuesta, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ya había iniciado una revisión de estas entidades, la cual detectó únicamente "problemas administrativos", sancionados con multas y otras medidas que suman 134 millones de pesos.

"Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley. Sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido", precisó Hacienda.

Vector rechaza acusaciones; CIBanco e Intercam guardan silencio

Tras la publicación de las sanciones en su contra, Vector Casa de Bolsa negó categóricamente los señalamientos del Departamento del Tesoro. En un comunicado, la firma aseguró que las operaciones identificadas por las autoridades estadounidenses corresponden a transacciones legítimas con empresas legalmente constituidas, sin vínculo alguno con actividades ilícitas.

"Con más de 50 años de trayectoria, nuestra Casa de Bolsa ha operado bajo los más altos estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades financieras nacionales. Las inversiones de todos nuestros clientes están 100% respaldadas por los instrumentos de inversión en los que se encuentran invertidas", indicó la empresa.

La institución financiera también reiteró su disposición a colaborar con las autoridades tanto de México como de Estados Unidos para esclarecer cualquier duda relacionada con sus operaciones. Cabe destacar que Vector es propiedad del empresario Alfonso Romo, quien fue jefe de la Oficina de la Presidencia durante el sexenio de López Obrador. Romo dejó el cargo en 2020, aunque mantuvo una relación cercana con el mandatario y diversos sectores empresariales.

Por su parte, CIBanco y Intercam, también señalados en el informe del Departamento del Tesoro, no han emitido declaraciones públicas respecto a las acusaciones. Hasta el momento, ambas instituciones han optado por guardar silencio frente al escándalo.

CIBanco es una institución de banca múltiple con más de cuatro décadas de historia. Inició operaciones en 1983 como una casa de cambio corporativa y obtuvo su autorización como banco en 2008. Actualmente, cuenta con más de 170 sucursales en todo el país y ofrece servicios financieros a clientes empresariales y particulares.

Intercam, por su parte, opera más de 60 sucursales y atiende a más de 100 mil clientes en el mercado nacional. La institución ofrece servicios de banca, inversiones y cambio de divisas, y también se encuentra bajo revisión por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), como parte del seguimiento que las autoridades mexicanas han iniciado tras los señalamientos de Washington.

A pesar del silencio institucional, el impacto de estas acusaciones podría extenderse más allá de lo reputacional. Las restricciones impuestas por el Tesoro estadounidense afectan ciertas transferencias de fondos internacionales, lo que podría limitar la operación global de estas entidades mientras las investigaciones continúan.

Sistema financiero mexicano en la mira

Las sanciones forman parte de una ofensiva más amplia del Gobierno de EE.UU. para frenar el tráfico de fentanilo y debilitar las redes financieras del narcotráfico. En mayo pasado, funcionarios del Tesoro se reunieron con banqueros mexicanos en la Convención Bancaria de Nuevo Vallarta para abordar este tema.

Ahora, las investigaciones estadounidenses han puesto en el centro del debate la vulnerabilidad del sistema financiero mexicano ante las operaciones del crimen organizado. Las medidas contra CI Banco, Intercam y Vector marcan un paso inédito en la estrategia de Estados Unidos para cortar el flujo de dinero hacia los cárteles.

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