CONSEJOS
¿Cómo heredar una casa sin gastar de más? Esta alternativa legal puede proteger tu patrimonio
Cómo transmitir una vivienda sin generar conflictos ni gastos innecesarios. Estas son las diferencias entre heredar mediante testamento y donar una propiedad en vida.
Dejar una casa a los hijos, familiares u otros beneficiarios puede parecer una decisión sencilla, pero hacerlo sin la asesoría adecuada puede convertirse en un problema legal y económico. Por eso, antes de decidir qué ocurrirá con una propiedad después del fallecimiento, existen distintas alternativas que permiten organizar el patrimonio y establecer con claridad quién podrá recibirlo.
El abogado especialista en derecho civil Miguel Ángel González explica que, más allá de elegir una figura jurídica sobre otra, lo importante es dejar documentada la voluntad del propietario para reducir la posibilidad de conflictos entre quienes recibirán los bienes.
“Es mejor dejar arreglada una situación legal con un documento avalado por una autoridad precisamente para evitar conflictos para las personas herederas”, señaló el especialista.
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Testamento: una opción flexible para repartir los bienes
El testamento es una de las herramientas legales más utilizadas para establecer qué sucederá con los bienes de una persona cuando fallezca. A través de este documento, el propietario puede determinar quiénes serán sus beneficiarios y cómo desea distribuir su patrimonio.
Una de sus principales características es que la decisión no necesariamente es definitiva. Mientras la persona conserve su capacidad legal, puede modificar el testamento para adaptarlo a nuevos escenarios familiares, económicos o personales.
Por ejemplo, alguien puede decidir inicialmente dejar una vivienda a determinados beneficiarios y posteriormente cambiar esa disposición. La posibilidad de actualizar el documento permite que la voluntad del propietario se mantenga acorde con sus circunstancias.
Además, contar con un testamento permite evitar que la distribución de los bienes quede completamente sujeta a un procedimiento sucesorio intestamentario, situación que puede generar trámites adicionales y conflictos entre familiares.
Donar una casa en vida: ¿qué pasa con la propiedad?
Otra alternativa es realizar una donación en vida. A diferencia del testamento, en este caso la transmisión del patrimonio se lleva a cabo mientras el propietario todavía está vivo.
Esta opción puede resultar atractiva para quienes desean dejar resuelta desde ahora la situación de una vivienda. Sin embargo, también implica considerar los gastos e impuestos que correspondan a la operación, además de formalizar correctamente el acto jurídico.
Una posibilidad que puede incorporarse a determinadas donaciones es el usufructo vitalicio. Esta figura permite que el propietario conserve el derecho de utilizar y disfrutar del inmueble durante su vida, aunque la propiedad haya sido transmitida.
De acuerdo con González, esto significa que una persona puede continuar habitando o aprovechando el inmueble y, dependiendo de las condiciones legales establecidas, conservar determinadas facultades sobre el bien.
“Una donación con usufructo vitalicio quiere decir que se puede hacer uso, goce y disfrute del patrimonio”, explicó.
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¿Qué opción implica más gastos?
Una de las principales diferencias entre ambas alternativas está relacionada con el momento en que se realizan los gastos derivados del proceso.
En el caso del testamento, la transmisión de los bienes ocurre después del fallecimiento y serán los herederos quienes deberán enfrentar los gastos relacionados con el proceso sucesorio y la formalización de la transmisión correspondiente. Con una donación en vida, en cambio, el propietario asume los costos asociados con la operación mientras todavía vive. Por ello, antes de elegir esta alternativa es necesario revisar las condiciones fiscales y notariales aplicables al inmueble y a las personas involucradas.
En ese sentido, no existe una fórmula que funcione de la misma manera para todas las familias. La situación económica, el tipo de propiedad, los beneficiarios y los objetivos del propietario pueden cambiar cuál figura resulta más adecuada.
Tanto el testamento como la donación pueden ayudar a ordenar el patrimonio, pero cada mecanismo tiene consecuencias legales y económicas diferentes. Por ello, antes de firmar cualquier documento relacionado con una casa o terreno, es recomendable consultar a un notario o abogado especializado y conocer previamente los impuestos, honorarios y trámites que correspondan.
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